Horizea pATRIMOINE
Le cabinet Horizea Patrimoine, situé à Toulouse, réunit les compétences juridiques et les compétences solides en conseil en gestion de patrimoine.
Nous vous accompagnons sur le long terme dans les stratégies de gestion patrimoniale.
Un professionnel qui prend le temps :
- de vous ECOUTER,
- d’ANALYSER,
- de vous INFORMER
- et de vous CONSEILLER les solutions les plus adaptées.
Dans le RESPECT de vos exigences pour une relation de CONFIANCE.
Elsa DAURES diplômée d’un Master 2 d’ingénierie patrimoniale
Master en droit de l’entreprise.
DU de gestion du patrimoine professionnel
Certifiée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), courtier en assurance inscrit à l’ORIAS.
Conseiller en investissement financier par la Chambre Professionnelle ANACOFI-CIF, association agréée par l’AMF
Titulaire de la carte T, Transaction sur immeubles et fonds de commerce par la CCI de Toulouse.
Echange
permettant la découverte de votre situation patrimoniale et de vos
objectifs
Présentation de la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation
Validation ensemble des solutions dans le respect de vos exigences (sensibilité au risque, horizon de placement, investissements responsables – dans le respect des critères ESG, ISR …)
Conseil et suivi sur le long terme : parce que les textes évoluent, parce que votre situation est susceptible de modifications, nous actualisons nos préconisations pour vous assurer un suivi sur-mesure.
Protéger votre conjoint, vos enfants, votre entreprise. Organiser ensemble la protection.
Maîtriser la fiscalité souvent lourde, impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux…
Anticiper la transmission de votre patrimoine pour bénéficier d’économies fiscales et privilégier vos proches.
La retraite se traduit par une baisse de revenus. Trouver les solutions pour limiter l’impact et maintenir un niveau de vie
Vous accompagner pour créer et valoriser votre patrimoine
Accumuler une épargne suffisante pour financer leurs études, les accompagner dans la vie active…
Gérer VOTRE PATRIMOINE PROFESSIONNEL
Horizea Patrimoine vous conseille à votre domicile ou à distance, sur Toulouse et l'Occitanie pour un échange patrimonial et notamment :
Assurance-vie, placements financiers...
Nos solutions
Horizea Patrimoine
Votre conseiller en gestion de patrimoine, sélectionne ses partenaires avec rigueur afin de vous accompagner dans des solutions sur mesure :
-
Assurance-vie
-
Contrat de capitalisation, contrat Luxembourgeois
-
Placements financiers (PEA, comptes-titres…)
- Epargne retraite : PER individuel, collectif…
- Immobilier neuf ou ancien (direct ou indirect – SCPI, SCI, OPCI…)
- Epargne salariale
- Prévoyance
- Conseil civil
- Conseil fiscal…
ou appelez-nous AU
06.86.25.23.96