Horizea pATRIMOINE

Conseils en gestion de patrimoine
Notre expertise en gestion de patrimoine

Le cabinet Horizea Patrimoine, situé à Toulouse, réunit les compétences juridiques et les compétences solides en conseil en gestion de patrimoine. 

Nous vous accompagnons sur le long terme dans les stratégies de gestion patrimoniale.

 

Un professionnel qui prend le temps :

  • de vous ECOUTER,
  • d’ANALYSER,
  • de vous INFORMER
  • et de vous CONSEILLER les solutions les plus adaptées.

Dans le RESPECT de vos exigences pour une relation de CONFIANCE.

Elsa DAURES diplômée d’un Master 2 d’ingénierie patrimoniale

Master en droit de l’entreprise.

DU de gestion du patrimoine professionnel

Certifiée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), courtier en assurance inscrit à l’ORIAS.
Conseiller en investissement financier par la Chambre Professionnelle ANACOFI-CIF, association agréée par l’AMF
Titulaire de la carte T, Transaction sur immeubles et fonds de commerce par la CCI de Toulouse.

Photo Elsa
Les étapes d’une relation de confiance
l'échange

Echange permettant la découverte de votre situation patrimoniale et de vos objectifs





la stratégie

Présentation de la stratégie patrimoniale adaptée à votre situation






l'accord

Validation ensemble des solutions dans le respect de vos exigences (sensibilité au risque, horizon de placement, investissements responsables – dans le respect des critères ESG, ISR …)

LE suivi

Conseil et suivi sur le long terme : parce que les textes évoluent, parce que votre situation est susceptible de modifications, nous actualisons nos préconisations pour vous assurer un suivi sur-mesure.

VOS objectifs
Protéger votre famille

Protéger votre conjoint, vos enfants, votre entreprise. Organiser ensemble la protection.


optimiser votre fiscalité

Maîtriser la fiscalité souvent lourde, impôt sur le revenu, IFI, prélèvements sociaux…

 

transmettre votre patrimoine

Anticiper la transmission de votre patrimoine pour bénéficier d’économies fiscales et privilégier vos proches.

préparer votre retraite

La retraite se traduit par une baisse de revenus. Trouver les solutions pour limiter l’impact et maintenir un niveau de vie

 

constituer et développer votre patrimoine

Vous accompagner pour créer et valoriser votre patrimoine

préparer l'avenir de vos enfants

Accumuler une épargne suffisante pour financer leurs études, les accompagner dans la vie active…


Gérer VOTRE PATRIMOINE PROFESSIONNEL

Anticiper la cession de votre entreprise, la gestion des excédents de trésorerie, favoriser l’épargne salariale…


Horizea Patrimoine vous conseille à votre domicile ou à distance, sur Toulouse et l'Occitanie pour un échange patrimonial et notamment :

Assurance-vie, placements financiers...

Nos solutions

Horizea Patrimoine

Votre conseiller en gestion de patrimoine, sélectionne ses partenaires avec rigueur afin de vous accompagner dans des solutions sur mesure :

elsa.daures@horizeapatrimoine.fr

ou appelez-nous AU

06.86.25.23.96